【AI First】法人金融科技專案營運實習計畫 (歡迎新鮮人／學生) (JIRA688)

【CMoney 法人事業】
我們服務的對象，是台灣的金控、投信、銀行等法人機構——把 AI 與數據真正做進他們每天的投資決策流程中
我們做的是把複雜的金融邏輯，轉化為法人可以實際使用的決策支援系統。但這份工作真正的困難不在金融知識本身——在於它要求你同時理解「客戶在想什麼」與「產品要怎麼解」
當系統上線後，事情並沒有結束，反而才真正開始：
客戶的需求會變，你要持續理解他現在想解什麼問題
第一線的使用回饋會來，你要判斷什麼該調整、什麼該堅持
法人客戶的信任需要時間累積，沒有短期推銷可以走捷徑
這意味著這份工作很難用短期 KPI 衡量。它更像是一種長期的累積——累積你對金融產品的理解、累積你對客戶需求的判斷、累積你「用技術解決問題」的能力

【CMoney 實習生】
在 CMoney 法人事業，實習與正職的差別只有一個：到班天數
接觸到的任務、學到的 Know-how、被賦予的空間，與正職沒有區別
我們相信「做中學」——從實際嘗試與試錯中持續成長

你會經歷的三個階段
第一階段|熟悉事業團隊
你會在實際的專案中看完整條鏈路：
一通客戶電話背後反映什麼需求？一場 Product Demo 怎麼從產品邏輯講到客戶痛點？一份報價單為什麼這樣設計？一個金融機構為什麼採購我們？一個產品功能為什麼被使用？
為了幫助你理解整個營運鏈條，這階段也包含行政性的事務
e.g. 報價、合約、開票流程、客戶資料整理...等其他需要你協助的任務
為了與法人客戶有共同語言，這個階段你會需要準備證券營業員初業等相關證照

第二階段|開始補位
當你熟悉事業運作後，你會開始主動補位——
可能是你發現某個產品的計算邏輯在特定情境下會誤導用戶，主動寫一份分析給 PM；可能是你看到某個客戶的需求其實對應到一個還沒做的功能，主動提案；可能是你注意到某個商務流程有效率問題，主動推動調整
這個階段最重要的不是技能，是判斷力——你能不能看到「現在最需要被解決的是什麼」

第三階段|選擇你的延伸
根據你的特質與興趣，你可以往以下方向延伸：
BD / AM（業務 / 客戶經理）：主動接觸大型金控、投信、銀行尋找合作機會，或深耕既有客戶關係，把每一個客戶從進來到長期合作完整經營
PM（產品經理）：思考如何用 AI 翻轉現有產品、研發新數據。在 CMoney，PM 自己要能寫 VBA、Python，不依賴工程師就能產出初步解法

在「問題解決導向」的工作方式裡，一個做 BD 的人發現產品邏輯有問題，他應該直接去找 PM 提案；一個做 PM 的人對某個客戶很有想法，他應該直接跟著業務一起去拜訪
我們期待夥伴們「能看見整個事業如何運作，並在需要的地方補上那塊拼圖」

【夥伴特質】
能看見缺口的人：你能在沒有人指派的情況下，看到「現在最需要被解決的是什麼」
願意補位的人：看到問題你不會等別人來處理，你會評估自己能不能接住、然後選擇站出來
能在不確定中行動的人：很多事情沒有標準答案，你可以在資訊不完整時做出判斷，並承擔結果
對技術敏銳的人：你願意學新工具，相信「會用技術的人」能解決更多別人解不了的問題

【入門條件】
1. 對金融、投資、財經數據有興趣
2. 邏輯清楚、能拆解問題
3. 細心、負責、有目標感
4. 每週平日至少到班 3 天以上（寒暑假 5 天）

【加分條件】
1. 有金融相關背景或證照
2. 有基礎程式能力
3. 有使用 AI 工具提升工作效率的經驗