AML COMPLIANCE MANAGER (Fiduciario y Arrendamiento)

Serás responsable de asegurar que el Sistema de Control Interno de ámbito de su Gestión, se apegue a los lineamientos establecidos por los Reguladores y legislaciones aplicables, estableciendo mecanismos que apoyen a la mitigación de los riesgos potenciales que impidan el logro de los objetivos establecidos de la banca. Extenderás la metodología de control a todas las unidades de la Banca de Empresas y Gobierno.

Lo que harás:

• Ejecutar, analizar y dar seguimiento a los controles de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (PLD/FT), asegurando el cumplimiento regulatorio y la mitigación de riesgos en la Red de Oficinas de BEI (Fiduciario-Financiamiento).
• Implementar o eficientar procesos de PLD y FT en la red de oficinas.
• Gestionar con la red de oficinas la obtención de documentación de soporte para justificar operativas inusuales detectadas por los sistemas de monitoreo
• Verificar el cumplimiento de políticas internas, manuales, normativa local e internacional.
• Validar información KYC y documentación para la Debida Diligencia Reforzada, expedientes de clientes, etc.
• Participar y asegurar el desarrollo de marco de mitigación y control a aplicar en las iniciativas de su unidad.
• Compartir con el Área de Negocio información relevante para la identificación de riesgos: requerimientos regulatorios, información de sector, informes de Reguladores, Auditoría Interna y Auditoría Externa entre otros.
• Asegurar el cumplimiento de los lineamientos establecidos por los especialistas(RCS) y NFR para la admisión de riesgo operacional de cumplimiento.
• Realización de revisiones a procesos y controles establecidos en las unidades.
• Gestionar la resolución de consultas y supervisar la correcta ejecución de los protocolos relacionados con el ejercicio de derechos ARCO.
• Atender los requerimientos de auditoría de Cumplimiento sobre la unidad de Arrendamiento, enfocándose en la mitigación de riesgos por actividades vulnerables derivadas de la comercialización de vehículos.
• Llevar a cabo la validación de los participantes en operaciones de arrendamiento financiero, utilizando sistemas de supervisión especializados como Fircosoft.

¿Qué estamos buscando? Amplia experiencia en Fideicomisos y Arrendamiento Financiero

Funciones clave:• Actuar como puente entre la unidad de negocio fiduciaria y el área de Cumplimiento Central para adaptar los procesos manuales a flujos de aprobación más robustos y documentados, facilitando una respuesta ágil ante requerimientos regulatorios y de auditoría. • Implementar controles específicos para la identificación y validación de las personas intervinientes en un Fideicomiso (fideicomitentes, fideicomisarios y comité técnico) en los contratos, asegurando que cualquier cambio en la estructura del fideicomiso. Impulsar iniciativas de mejora continua, automatización y fortalecimiento de procesos de control dentro del negocio fiduciario. •Emitir recomendaciones respecto de la admisión, permanencia o fortalecimiento de controles sobre clientes, operaciones o estructuras fiduciarias que presenten niveles elevados de riesgo • Supervisar la calidad e integridad de los expedientes Fiduciarios , garantizando la adecuada identificación de los partícipes del Fideicomiso .minimizando riesgos operativos por información insuficiente o desactualizada.• Asesorar a las áreas comerciales de Empresas e Instituciones en la admisión, mantenimiento y monitoreo de clientes de alto riesgo, incluyendo gobiernos estatales, fiduciarios complejos• Recomendar la implementación de controles adicionales (cláusulas contractuales, restricciones de producto, monitoreo reforzado) o el rechazo de relaciones de negocio cuando el riesgo exceda el apetito definido.• Participar en auditorías, revisiones regulatorias y requerimientos de información relacionados con clientes empresariales, proporcionando evidencia robusta de la debida diligencia aplicada.

Conocimientos requeridos• Conocimiento profundo en Prevención de Lavado de Dinero (PLD), cumplimiento normativo o riesgos financieros(Indispensable).• Experiencia técnica específica en productos fiduciarios y arrendamiento.• Uso y riesgos de fideicomisos de administración y arrendamiento financiero (leasing)• Conocimientos básicos de productos de la BEI.• Aspectos clave de regulación y supervisión aplicables a sectores regulados

Habilidades clave• Pensamiento crítico y capacidad de cuestionar información financiera y corporativa contradictoria o incompleta.• Capacidad de influencia y negociación con ejecutivos senior de negocio y tomadores de decisión.• Habilidad para integrar información legal, financiera, reputacional y operativa en una evaluación de riesgo integral.• Comunicación técnica clara, tanto escrita como oral, hacia audiencias internas y externas.• Gestión de múltiples casos complejos en paralelo, priorizando aquellos con mayor impacto potencial para el banco.

Experiencia requerida: Mínimo 3 años de experiencia en áreas de cumplimiento, fiduciario o banca de empresas, riesgos, auditoría interna, idealmente con exposición directa a sectores regulados, proyectos estructurados o clientes del sector público.

*ESQUEMA DE TRABAJO 100% PRESENCIAL