ANALISTA DE CREDITO Y COBRANZA

Objetivo del puesto

Gestionar de manera eficiente la cartera de clientes mediante el seguimiento oportuno de cuentas por cobrar, aplicación de pagos, conciliación de saldos y recuperación de cartera, manteniendo comunicación constante con los clientes y las áreas internas para contribuir al cumplimiento de los objetivos de cobranza y flujo de efectivo de la empresa.

Experiencia requerida

Mínimo 6 meses de experiencia en Crédito y Cobranza, realizando actividades como:

· Seguimiento y recuperación de cuentas por cobrar por teléfono, correo electrónico y visitas.

· Elaboración y envío de estados de cuenta; seguimiento a facturas pendientes de pago.

· Identificación y aplicación de pagos, conciliación de saldos y aclaración de diferencias con clientes.

· Registro y seguimiento de compromisos y promesas de pago.

· Elaboración de reportes de cobranza y cartera; manejo y actualización de bases de datos.

· Integración y control de expedientes de clientes.

Conocimientos

· Manejo de cartera de clientes, cuentas por cobrar y recuperación de cartera vencida.

· Facturación, notas de crédito, complementos de pago y seguimiento de facturas.

· Conciliaciones, estados de cuenta y antigüedad de saldos.

· Manejo de portales de clientes.

· Excel a nivel básico o intermedio.

Deseable conocimiento de algún ERP o sistema administrativo

Funciones principales

1. Dar seguimiento diario a la cartera asignada.

2. Contactar a clientes para confirmar recepción, programación y estatus de pago de facturas.

3. Realizar gestión preventiva y correctiva de cobranza.

4. Mantener actualizados los compromisos y fechas de pago de cada cliente.

5. Identificar depósitos y realizar la aplicación correspondiente.

6. Conciliar estados de cuenta y resolver diferencias.

7. Dar seguimiento a facturas rechazadas o pendientes de documentación.

8. Elaborar reportes de cartera vigente y vencida.

9. Mantener actualizada la información de cobranza en los sistemas y controles internos.

10. Escalar oportunamente cuentas con retrasos o problemas recurrentes de pago.

11. Coordinarse con Operaciones, Comercial y Administración para solucionar incidencias que afecten el cobro.

12. Apoyar en cierres mensuales de cartera y conciliación de cuentas por cobrar.

Experiencia deseable en seguridad privada

Competencias

Organización y seguimiento; facilidad de palabra y comunicación efectiva; negociación; orientación a resultados y trabajo bajo objetivos; atención al detalle y capacidad de análisis; servicio al cliente; sentido de urgencia; responsabilidad y confidencialidad.

Perfil del candidato

Buscamos una persona organizada, proactiva y con facilidad para comunicarse con clientes, capaz de dar seguimiento constante a cuentas por cobrar y compromisos de pago. Deberá saber negociar fechas de pago, identificar problemas que retrasen la cobranza y coordinarse con diferentes áreas para recuperar oportunamente la cartera.

La experiencia en empresas de seguridad privada será considerada una ventaja y no es un requisito indispensable.