Analista de PLD
Descrição:
Analisar e monitorar clientes pessoa física e jurídica, sob a ótica de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, por meio de ferramentas que permitam identificar situações suspeitas ou com indícios de irregularidades, seja na abertura ou na manutenção do relacionamento, visando evitar a exposição da Instituição em atividades ilícitas.
Responsabilidades:
Analisar documentos e informações de clientes na abertura e manutenção de relacionamento e emitir parecer para subsidiar a tomada de decisão das alçadas superiores;
Monitorar transações financeiras dos clientes, por meio de ferramentas que identificam situações suspeitas, elaborando dossiês / pareceres que subsidiarão a tomada de decisão de reportar ao Regulador;
Atuar em processos de KYC / KYS / KYP / KYE (Conheça seu Cliente/Fornecedor/Parceiro e Colaborador);
Acompanhar indicadores de risco e propor melhorias nos sistemas de monitoramento e onboarding (incluindo a utilização de inteligência artificial);
Atualizar e aplicar Políticas, Normas e Procedimentos internos de PLD/FTP.
Qualificações:- Formação: Ensino superior completo em Direito, Administração, Economia, Ciências Contábeis ou áreas correlatas.
- Experiência: vivência comprovada de 2 anos em Prevenção à Lavagem de Dinheiro em instituições financeiras.
- Idiomas: Conhecimento em inglês/espanhol (diferencial).
Conhecimentos Específicos:
Legislação de PLD/FTP;
Domínio dos pilares de PLD (Abordagem Baseada em Riscos aplicada a KYC / KYP / KYS / KYE, PEPs, Listas de Sanções, monitoramento transacional, reporte a Órgãos Reguladores);
Governança (Políticas e Manuais de Procedimentos; Avaliação Interna de Risco, Treinamentos, Controles Internos, Documentação);
Certificações em PLD (exemplo: ACAMS, IPLD) e PQO Compliance são um diferencial.
Habilidades / Competências:- Boa comunicação oral e escrita;
- Proatividade e autonomia;
- Resiliência e capacidade de trabalhar sob pressão;
- Organização e gestão de prioridades;
- Orientação para resultados e para o cliente interno.