Analista de PLD Sênior

Modelo de trabalho:

📍 Modelo de trabalho híbrido (Brooklin, São Paulo/SP)

Sobre o time:

Estamos em forte ritmo de expansão e fortalecendo nossa estrutura de PLD. Procuramos um analista SR para atuar de forma estratégica, elevando o nível de maturidade dos nossos controles, otimizando fluxos e garantindo que a governança caminhe lado a lado com a eficiência operacional.

Desafios da posição:

Você será peça-chave na proteção reputacional e regulatória da instituição, atuando diretamente no alinhamento com as diretrizes do BACEN e legislação vigente, além de impulsionar a melhoria contínua dos nossos processos e e mitigação de vulnerabilidades nas operações de câmbio e transações internacionais.

Seu dia a dia na Conta Simples:

• Monitoramento e análise: Liderar a análise de operações atípicas e suspeitas em moeda estrangeira e nacional, elaborando dossiês e pareceres técnicos fundamentados. Analisar, aprovar e monitorar operações de câmbio de maior complexidade, avaliando substância econômica, origem/destino de fundos e compatibilidade patrimonial dos envolvidos;
• Comunicações Regulatórias: Reportar movimentações suspeitas e eventos relevantes ao COAF dentro dos prazos legais;
• Diligência: Efetuar a Due Diligence (DDC e DDP) de clientes, parceiros e fornecedores;
• Melhoria Contínua de Processos: Propor parametrizações e ajustes em réguas de monitoramento automatizadas para regras de câmbio e triagem de sanções internacionais (listas OFAC, ONU, EU);
• Relatórios Gerenciais: Participar da elaboração de relatórios gerenciais e apresentações sobre o desempenho dos controles de PLD;
• Apoio técnico: Atuar como ponto focal para instruir áreas de Negócio e Operações sobre os limites regulatórios e exigências documental de PLD/FTP.

O que esperamos de você:

• Experiência robusta em PLD/FTP em fintech, mercado de câmbio e comércio exterior em instituições financeiras;
• Conhecimento Normativo: Profundo e atualizado conhecimento da legislação de PLD, domínio do novo Marco Cambial, regulamentações do BACEN e normas do COAF;
• Domínio de Moedas e Fluxos: Conhecimento prático sobre a legislação e liquidação operacional de divisas globais;
• Visão de Sanções e Riscos: Habilidade para identificar estruturas corporativas complexas (Offshores, beneficiários finais) e triangulações comerciais atípicas;

Será diferencial se você tiver:

• Familiaridade com sistemas de monitoramento, ferramenta Trillia e utilização de IA na triagem e tratativa.

Dá uma olhada (em alguns) dos benefícios de ser Simpler:

🏥 Plano de saúde (amplitude nacional) sem custo de mensalidade e coparticipação para os nossos #Simplers e até +2 dependentes legais

🦷 Plano odontológico (amplitude nacional) sem custo de mensalidade e coparticipação para os nossos #Simplers e até +2 dependentes legais

🍕 Flex food no cartão Ifood Benefícios

💻 Auxílio Mobilidade no cartão Ifood Benefícios

💪 Wellhub- extensivo a dependentes legais (filho(a)s e cônjuges)

🎂 Birthday-off (para você curtir o seu dia com quem você ama!)

📚 Parceria com Instituições Educacionais

🧠 Zenklub (Saúde Mental) - Plataforma de saúde mental com 04 sessões de terapia gratuitas por mês para todo Simpler

🔒 Seguro de vida

👶 Licença parental estendida (maternidade 180 dias e paternidade 45 dias), válida também para mães e pais adotantes, com as mesmas regras aplicadas a não adotantes

🎒 Auxílio Creche - Para filhos de até 1 ano de idade

✈️ Onhappy (Viagens) - Benefício de viagens com descontos exclusivos em hotéis, passagens e experiências para você viajar melhor e mais

🐾 Guapeco (Saúde Pet) - Parceria de saúde pet com condições especiais para você cuidar do seu melhor amigo, no modelo de adesão individual