Asesor financiero

Atender y asesorar a los clientes sobre productos y servicios financieros, mediante la identificación de sus necesidades

y el uso de diálogos y materiales oficiales, para ofrecer soluciones que amplíen su ciclo de vida con el banco y

fortalezcan la relación comercial.

2, Alcanzar las metas comerciales asignadas, aplicando la sistemática comercial establecida mediante el uso de diálogos

oficiales, infografías, guías de rutinas y bitácoras de productividad, para incrementar la rentabilidad del Centro

Financiero.

3, Realizar la colocación y captación de productos financieros, gestionando los saldos y volúmenes conforme a los

lineamientos comerciales y de riesgo, para maximizar el resultado operativo y el crecimiento de las carteras de crédito

y captación.

4, Generar clientes nuevos, ejecutando estrategias de promotoría activa en patio financiero, piso de venta y zonas

externas, así como gestionando referidos internos y externos, para ampliar la base de clientes y aumentar la

contratación de productos y servicios financieros.

5, Participar en la sinergia comercial con Tienda y AFORE, identificando y derivando clientes potenciales desde el patio

financiero, piso de venta y otros puntos de contacto, para incrementar la generación de clientes nuevos y la venta

cruzada de productos y servicios financieros del Grupo.

6, Aplicar la normatividad interna y externa en la contratación de productos y servicios, realizando la correcta

identificación de clientes, integración de expedientes, captura de datos y validación de biométricos, para mantener

carteras sanas y minimizar riesgos de fraude, multas y sanciones.

7, Atender a los clientes en promotoría, aplicando los estándares de servicio de experiencia única y utilizando los canales

y herramientas de seguimiento definidos, para incrementar el Índice de Recomendación de la Marca (NPS)

8, Participar en las actividades de capacitación comercial y operativa y certificarse en los programas y evaluaciones

establecidos, mediante la asistencia a cursos, la realización de role plays y la práctica de diálogos de venta, para

fortalecer los conocimientos necesarios y asegurar un desempeño alineado a los estándares del área.

9, Impulsar la derivación transaccional y la digitalización de clientes, orientando y acompañando en el uso de canales

alternos como domiciliaciones, app, web y ATMs, para disminuir filas del patio financiero, agilizar procesos y mejorar la

experiencia del cliente.