Comercial - Private Banker (Lisboa)

Esta função terá um papel fundamental no acompanhamento e desenvolvimento de relações de longo prazo com clientes de elevado património, prestando aconselhamento financeiro personalizado e identificando as soluções de investimento mais adequadas às suas necessidades, perfil de risco e objetivos financeiros.

Acerca da função:

• Acompanhar de forma contínua uma carteira de clientes Private Banking, assegurando um serviço de excelência e uma abordagem consultiva;


• Analisar as necessidades, objetivos de investimento e perfil de risco dos clientes, propondo soluções ajustadas e alinhadas com a estratégia comercial do Banco;


• Monitorizar a evolução dos mercados financeiros e identificar oportunidades de investimento para os clientes, em articulação com as equipas de Asset Management e Research;


• Apoiar a prospeção e angariação de novos clientes, contribuindo para o crescimento sustentável da carteira de negócio;


• Participar na preparação e realização de reuniões com clientes e potenciais clientes, garantindo uma apresentação adequada das soluções financeiras disponíveis;


• Acompanhar a execução e formalização das operações financeiras solicitadas pelos clientes, assegurando o cumprimento dos procedimentos internos e requisitos regulamentares;


• Garantir a atualização e manutenção da documentação dos clientes, em conformidade com as políticas internas e requisitos legais aplicáveis;


• Elaborar relatórios de atividade comercial e informação de apoio à gestão, monitorizando a evolução dos principais indicadores de negócio;


• Colaborar com diferentes áreas do Banco, assegurando uma resposta eficaz e atempada às necessidades dos clientes;


• Acompanhar as evoluções regulamentares relevantes para a atividade de Private Banking, assegurando o cumprimento dos normativos aplicáveis;


• Participar ativamente em iniciativas de melhoria contínua, contribuindo para a otimização de processos e para a melhoria da experiência do cliente.

Perfil pretendido:

• Licenciatura ou Mestrado em Economia, Gestão, Finanças ou área similar;


• Experiência até 2 anos no setor financeiro, preferencialmente em banca comercial, banca privada, gestão de patrimónios ou funções de natureza comercial;


• Conhecimentos dos mercados financeiros e dos principais produtos de investimento;


• Conhecimentos da atividade de Private Banking e das práticas de aconselhamento financeiro (valorizado);


• Conhecimentos da regulamentação aplicável ao setor financeiro, nomeadamente em matérias de Compliance, AML e prevenção do risco operacional;


• Conhecimentos de cálculo financeiro e análise de investimentos;


• Bons conhecimentos de ferramentas informáticas, nomeadamente MS Office, com especial enfoque em Excel e PowerPoint;


• Fluência em inglês, oral e escrito;


• Conhecimentos de espanhol serão valorizados;


• Elevada capacidade de relacionamento interpessoal e orientação para o cliente;


• Forte orientação para resultados e desenvolvimento de negócio;


• Excelentes competências de comunicação, negociação e influência;


• Capacidade de organização, planeamento e gestão de prioridades;


• Espírito proativo, dinamismo e capacidade de trabalhar em equipa;


• Elevado sentido de responsabilidade, rigor e compromisso com os objetivos da organização