Encargado/a de Cuentas por Cobrar
Description
Descripción del Puesto
Gestionar de manera proactiva, ordenada y estrategica la cartera de cuentas por cobrar de la empresa, asegurando la recuperación oportuna de los créditos otorgados, la reducción sistemática de los días de rotación de cartera y la generación de información financiera clara y confiable que permita a la Gerencia General proyectar el flujo de caja con un mínimo de 4 semanas de anticipación.
A. Gestión y Recuperación de Cartera
- Gestionar activamente la cartera de crédito de mas de 150 clientes activos
- Dar seguimiento preventivo a los créditos antes de su vencimiento ? contactar al cliente con anticipación, no solo cuando ya esta vencido.
- Coordinar y supervisar a la cobradora de campo, asignando rutas, priorizando cuentas criticas y verificando resultados de cada visita.
- Negociar planes de pago con clientes en mora, documentando los acuerdos y dándoles seguimiento riguroso hasta su cumplimiento.
- Escalar oportunamente a la Gerencia General y al área legal las cuentas que presenten riesgo de incumplimiento grave.
- Mantener comunicación constante con el equipo de ventas para alinear cobros con compromisos de pago de los clientes.
B. Reportería y Proyección de Flujo de Caja
- Generar y entregar cada semana un reporte ejecutivo de cartera para la Gerencia General ? claro, visual y accionable, sin exceso de detalle.
- El reporte semanal debe incluir: saldo total de cartera por antigüedad, cuentas criticas o en riesgo, compromisos formales de pago de la semana y proyección de ingresos para las próximas 4 semanas.
- Coordinar con el equipo de ventas para obtener compromisos formales de cobro por cliente ? los KAMs deben confirmar que su cliente pagara en la fecha acordada.
- Actualizar el proyector de flujo cada semana con los ingresos reales vs. los proyectados para mejorar la precisión de las estimaciones.
- Generar mensualmente un análisis de rotación de cartera (días de cobro promedio) y tendencia de mejora o deterioro.
Orden y Control de la Cartera en SAP
- Mantener SAP Business One actualizado con el estado real de cada cuenta ? pagos aplicados, notas de crédito, saldos correctos y documentación al día.
- Verificar que las facturas emitidas por ventas estén correctamente registradas y que los plazos de crédito en el sistema coincidan con lo acordado con el cliente.
- Realizar conciliaciones periódicas de cartera para garantizar que los saldos en SAP coincidan con los estados de cuenta enviados a los clientes.
- Generar y enviar estados de cuenta mensuales a todos los clientes con crédito activo para mantener la transparencia y facilitar el cobro.
- Documentar todos los acuerdos de pago, extensiones de plazo y arreglos especiales en SAP para trazabilidad completa.
Análisis de Crédito y Prevención
- Participar en el proceso de aprobación de crédito para clientes nuevos o para ampliación de lineas existentes, aportando el historial de pago como insumo clave.
- Identificar patrones de comportamiento de pago por cliente y alertar a ventas y gerencia sobre clientes que muestran deterioro en su cumplimiento.
- Proponer ajustes a los limites de crédito, plazos o condiciones de clientes basándose en su comportamiento real de pago.
- Mantener una clasificación actualizada de la cartera por nivel de riesgo: al día, en observación, en mora y en gestión especial.
Nivel académico: Estudiante Universitario de Licenciatura en Contaduría Pública y Auditoría
Experiencia Requerida: 3-4 años de experiencia
Requisitos requeridos
- Experiencia comprobada en manejo de carteras de crédito superiores a Q3,000,000 con múltiples clientes simultáneos. (Deseable)
- Experiencia en negociación directa con clientes para recuperación de cartera vencida.
- Experiencia en generación de reportes de cartera y proyecciones de flujo de caja para la gerencia.
- Deseable: experiencia en coordinación o supervisión de personal de cobros en campo.
Requisitos Indispensables para el Puesto
Lunes a Viernes 08:00 hrs – 17:00 hrs y Sábado medio día