Портфельный аналитик
Summary
Manages end-to-end risk for a retail credit portfolio, using data science to test hypotheses, monitor KPIs (CoR, NPL90+), and develop/implement risk rules and automation. Works with SQL, Python, and Power BI to analyze data, create reports, and collaborate with business teams on product initiatives.
Мы ищем портфельного аналитика, который возьмет на себя управление полным циклом управления риском по розничному портфелю, от анализа и выявления зависимостей и "узких мест" до разработки и внедрения алгоритмов принятия решений в СПР.
Чем предстоит заниматься:
- Управление портфелем розничных кредитных продуктов
- Проверка гипотез с использованием методов Data Science
- Исследование новых источников данных, анализ их качества
- Мониторинг соответствия целевым показателям (CoR, NPL90+), подготовка их прогнозов
- Формирование требований по автоматизации и цифровизации кредитного процесса
- Управление риск-стратегией: разработка, тестирование и внедрение новых правил, инструментов и моделей
- Запуск новых продуктовых инициатив вместе с бизнес-подразделениями
- Подготовка аналитических отчетов, презентационных материалов для Board - 1
- Подготовка бенчмарков и BI-отчетности для топ-менеджмента
- Участие в проектах по развитию внутрикорпоративного хранилища данных
Наши пожелания к кандидатам
Высшее образование (риск-менеджмент, математика)
Релевантный опыт работы от 5-ти лет в риск-подразделениях банков\МФО\ФинТех
Знание основных риск-метрик портфельного управления
Уверенное знание SQL (подзапросы, аналитические функции, оптимизация запросов)
Знание Python, PowerBI
Уверенное владение MS Office (Excel, Power Point)
Будет плюсом
Знание основ банковского регулирования
Понимание процессов резервирования (портфельный подход)
Навыки написания внутренних нормативных документов (регламентов, политик и пр.)