新世代財務策劃師

【儲備財務策劃顧問｜專業培訓 × 個人品牌 × 顧問養成】

你有沒有想過，一份工作除了薪水之外，還可以留下什麼？

是專業能力？
溝通能力？
人脈與市場？
個人品牌？
還是未來不論走到哪裡，都能帶得走的競爭力？

在御謙，我們希望培養的不是只會介紹商品的業務人員，而是一位真正具備「分析、溝通、規劃、經營」能力的財務策劃顧問。

因此，即使你過去完全沒有金融相關經驗，也沒有關係。

我們有完整的新人培育與實戰訓練，希望陪你從零開始，逐步建立自己的專業能力、客戶經營能力與市場定位。

｜你加入後，主要會做哪些事情？｜

一、學習財務策劃與風險管理專業

從基礎開始建立財務策劃能力，理解不同人生階段可能面臨的財務議題。

包含：

・家庭財務需求分析
・風險管理與保障觀念
・家庭責任與現金流規劃
・退休需求與長期財務目標
・資產配置基本概念
・高資產客戶需求認識
・企業主及家庭財務議題
・家族財富與傳承基礎觀念

你不需要一開始就全部懂。

我們更在意的是，你願不願意把專業真正學會，再轉化成一般人可以理解的語言。

二、進行客戶需求訪談與財務分析

財務顧問真正重要的工作，不是急著告訴客戶「應該買什麼」，而是先理解：

他現在在哪裡？
未來想去哪裡？
中間可能遇到什麼風險？

你會逐步學習如何進行客戶訪談、需求盤點、資料整理與問題分析，並在團隊主管及資深夥伴協助下，提出適合的規劃方向。

從單身、新婚、育兒、購屋、創業、退休，到資產傳承，每一位客戶的人生都不同。

而你的工作，就是學會從複雜的人生問題裡，找出真正需要被解決的財務問題。

三、建立與經營自己的客戶市場

這不是一份純內勤工作。

財務策劃顧問需要主動認識市場、建立關係，並持續累積自己的客戶與信任。

你可能會透過：

・既有人際關係經營
・客戶轉介紹
・社群媒體
・講座與活動
・異業合作
・陌生市場開發
・個人品牌與內容經營

逐步找到適合自己的市場經營方式。

我們不認為每個人都必須使用完全相同的開發模式。

有人擅長社群；
有人擅長面對面溝通；
有人擅長經營社團與活動；
有人擅長專業內容；
也有人透過長期服務與轉介紹建立市場。

我們會協助你找到自己的優勢，而不是只叫你照著同一套劇本工作。

四、學習顧問式溝通與提案能力

專業如果講不懂，就很難產生真正的價值。

所以除了財務知識之外，我們也非常重視：

・需求訪談
・提問技巧
・簡報能力
・顧問式溝通
・提案邏輯
・客戶異議處理
・長期關係經營

你會慢慢從「不知道怎麼開口」，進步到能夠獨立與客戶討論重要的財務決策。

五、參與專業課程及人才培訓

我們希望你進入御謙之後，不只是接受職前教育，而是持續升級自己的能力。

依照不同階段，你將有機會接觸：

・新人基礎培訓
・財務策劃專業課程
・顧問式銷售訓練
・簡報與表達訓練
・自媒體與社群經營
・短影音企劃與製作
・AI工具應用
・個人品牌定位
・財務策劃相關專業認證
・家族傳承等進階專業學習

御謙也長期投入「彗播商學院」、「網紅保證班」等人才培育系統，讓夥伴除了金融專業之外，也能建立這個時代非常重要的內容力與表達力。

六、經營自己的專業品牌

我們相信，未來的專業工作者不能只依靠公司的品牌。

你自己，也應該逐漸成為一個值得被信任的品牌。

因此，我們鼓勵有興趣的夥伴學習：

・社群內容企劃
・短影音
・個人IP定位
・專業知識轉譯
・講座分享
・攝影與影音表達
・AI內容工具應用

你不一定需要成為網紅。

但我們希望，當一個人需要財務相關協助時，他有機會因為你的內容、專業與價值觀而認識你。

七、團隊活動與專案參與

御謙不只是個人業務工作的集合。

依照個人能力與興趣，你也可能參與：

・講座及活動企劃
・教育訓練
・社群及品牌專案
・影音內容製作
・校園與人才招募
・異業合作
・大型活動執行
・內部培訓及課程協作

如果你喜歡企劃、內容、活動或帶領團隊，也有機會找到不同的發揮舞台。

｜沒有金融背景，可以嗎？｜

可以。

我們重視的不是你過去念什麼科系，而是你願不願意學。

我們歡迎：

社會新鮮人、
跨產業轉職者、
服務業人才、
業務工作者、
行銷與社群人才，
以及正在尋找第二職涯的人。

金融專業可以學習；
技巧可以訓練；
經驗可以累積。

但我們更在意你的態度、責任感，以及你是否真的希望改變自己的職涯。

｜我們希望你具備｜

・願意主動學習與接受回饋
・對與人溝通及建立關係不排斥
・對商業、財務或顧問工作有興趣
・具備基本責任感與自我管理能力
・願意挑戰績效導向的工作環境
・願意持續累積自己的專業與市場
・遇到問題願意想辦法，而不是只等別人給答案

｜如果你是這樣的人，我們可能很適合｜

你不想一輩子只做重複性的工作。

你希望自己的收入與能力，有機會隨著時間一起成長。

你希望累積一個真正屬於自己的市場。

你對金融專業、商業、自媒體、個人品牌或創業思維有興趣。

或者你只是很確定一件事情：

「我不想十年後，還停留在現在的位置。」

｜你的職涯，不只一條路｜

加入御謙後，依照個人特質與發展方向，未來可以朝不同路線前進：

財務策劃顧問
→ 資深顧問
→ 專業領域顧問

也可以朝：

團隊經營
→ 人才培育
→ 儲備主管
→ 組織管理

或者進一步發展：

個人品牌
→ 社群內容
→ 講師
→ 專業IP

我們不希望替所有人決定同一個終點。

我們更希望做的，是提供一個足夠大的舞台，讓你慢慢找到自己真正想走的方向。

｜最後，我們想先說清楚｜

財務顧問並不是一份「輕鬆就能成功」的工作。

你需要學習、需要與人互動、需要開發市場，也需要面對拒絕與挑戰。

但也正因如此，你所累積下來的專業、溝通、人脈、客戶、品牌與市場能力，都會逐漸成為自己的資產。

如果你只是想找一份安穩、每天等待主管交辦工作的職位，這份工作可能不適合你。

但如果你希望幾年後的自己，比現在擁有更多選擇——

歡迎來御謙聊聊。

我們不要求你已經準備好了。

但希望你，是認真想讓自己變得更好的人。