資金管理員（Treasury Officer）

主要職責
1. 日常資金管理與調度
•負責公司日常資金收支管理，掌握銀行帳戶餘額、資金流入及流出狀況，確保日常營運資金需求。

• 根據公司營運計畫、付款排程及資金需求，編製每日、每週及每月資金調度計畫。
• 管理各銀行帳戶資金配置，合理安排資金轉撥及內部資金調度，提高資金使用效率。
• 監控大額資金收支及異常交易，確保資金調度符合公司授權及內部控制規範。
• 定期編製資金日報、週報及月報，提供管理階層掌握公司資金狀況。

2. 銀行帳戶及銀行往來管理

• 負責公司銀行帳戶開立、變更、註銷及日常維護，確保銀行資料及帳戶資訊完整正確。
• 維護與銀行之間的日常業務往來，處理銀行轉帳、匯款、存款及其他相關金融業務。
• 管理網路銀行操作權限、付款授權及銀行相關文件，確保操作流程符合公司內部控制要求。
• 定期核對銀行帳戶餘額及銀行對帳單，追蹤未達帳項與異常交易，並協調相關部門完成處理。
• 協助整理及維護銀行授信額度、融資文件、銀行手續費及其他金融服務相關資料。

3. 現金流預測與資金風險控管

• 編製及更新短期與中期現金流預測，分析預計收入、支出及資金缺口。
• 追蹤客戶回款、供應商付款、薪資、稅款及其他重大支出，提前預警潛在資金不足風險。
• 分析資金使用效率及資金成本，提出資金調度與改善建議。
• 協助管理外幣資金、匯率變動及跨境匯款相關風險，並依公司政策執行外幣資金管理。
• 定期檢視資金管理流程及潛在風險，協助建立異常交易通報與資金安全防護機制。

4. 付款管理與資金作業控制

• 依據核准的付款申請、合約、發票及相關憑證，審核付款資料並執行資金支付作業。
• 核對收款人、銀行帳戶、付款金額及付款條件，降低錯付、重複付款及詐騙風險。
• 依公司付款排程及授權層級安排資金支付，確保付款作業準確、及時且符合規定。
• 配合應付帳款及採購部門，追蹤到期款項與付款進度，合理安排資金支出。
• 建立付款紀錄、銀行交易紀錄及相關文件的歸檔機制，確保資料可追溯並便於稽核。

5. 資金報表、分析與持續改善

• 編製資金餘額表、資金收支表、現金流預測表及銀行帳戶管理報表。
• 分析實際資金收支與預算差異，追蹤異常項目並提出改善建議。
• 協助建立及追蹤資金管理關鍵績效指標（KPI），包括資金預測準確率、付款準時率、銀行對帳完成率及資金使用效率。
• 協助優化資金管理制度、付款流程、銀行作業程序及相關內部控制規範。
• 配合財務報表編製、內外部稽核及主管交辦的財務分析工作。

6. 制度、合規與跨部門協作

• 遵守公司財務制度、資金管理規範、付款授權機制及相關法令要求。
• 配合內部及外部稽核，提供銀行交易紀錄、資金報表及相關證明文件。
• 與會計、應收帳款、應付帳款、採購、人資及營運部門協調資金需求與付款安排。
• 協助建立及更新資金作業標準程序（SOP），提升作業一致性及資金管理效率。
• 確保銀行帳戶、付款資料及資金資訊的機密性與安全性。