財務部_資深財務分析 Senior FP&A (Sales Finance)_5年工作經驗尤佳

我們不只是在尋找一名 FP&A，我們在尋找一位具備績效管理深度、Deal-maker 直覺 、以及 Entrepreneur 執行力的「財務參謀」。

在證券業轉型財富管理、市場動盪加速成長的當下，你將直接站在決策的最前線。這不是一份重複性報表的工作，而是一個讓你運用 KPI 績效管理體系 與 AI 驅動模型，去定義公司未來十年競爭版圖的機會。如果你渴望從單純的「數字管理」轉向「Strategic Value Creation」，這就是你的舞台。

【職位目的】
你將成為公司的「財務大腦」，任務是將績效數據轉化為具備進攻性的業務成長動能：
1. 建立業務績效管理（BPM）體系： 設計並維運涵蓋 AUM 成長、業務產值與獲利能力的儀表板，確保每一分投入都能驅動可量化的業務結果。
2. 主導預算規劃與滾動預測： 統籌年度 Budget、季度 Rolling Forecast 與差異分析，直接支援高階主管的資源配置決策。
3. 推動 AI 數位革命： 將 FP&A 演化為 AI 驅動的預測引擎，讓績效洞察與資源分配決策快於市場波動。
4. 支援戰略併購（M&A）：在市場機遇出現時，完成估值與盡調，量化綜效與投報率。

【核心職責】
1. 業務績效管理與 KPI 體系建設（Business Performance Management）
● 設計並維護業務端儀表板（Tableau），整合 AUM、業務員人均 AUM、HNW 留存率、開發成本等核心指標，定期向主管提報績效分析報告
● 建立業務員個人績效追蹤模型，分析產能差異根因，協助銷售管理層優化獎酬結構與資源配置
● 開發 AUM 增長與產品獲利能力分析模型，建立高資產客戶（HNW）CAC 與 LTV 監控體系，優化客戶開發投入產出比
● 擔任業務單位與財務部門的溝通橋梁（Business Partnering），確保財務語言與業務決策高度對齊

2. 預算規劃、滾動預測與差異分析（Budgeting, Forecasting & Variance Analysis）
● 統籌年度預算（Annual Budget）與季度滾動預測（Rolling Forecast）流程，整合各產品/業務線 P&L 假設，確保預算達成率與資源配置效益
● 執行每月/每季 Actual vs. Budget 差異分析，識別業務成長機會與成本控制缺口，提出具體行動建議
● 建立大盤跌幅情境模擬引擎（Scenario Planning），自動計算對各業務線 P&L 的即時衝擊，支援壓力測試與資本規劃
● 協助業務團隊在市場大跌情境下，主動觸達客戶並提供量化配置建議，強化逆市場週期的業務韌性

3. 財務數位轉型與 AI 導入
● 推動財務報表自動化，利用 SQL／Python 或 BI 工具（Power BI／Tableau）優化滾動預測（Rolling Forecast）
● 導入 AI 預測模型，提升證券經紀手續費、融資收益及自營損益預測準確度
● 建立大盤跌幅情境模擬引擎，自動計算對各業務線 P&L 的即時衝擊
● 設計財富管理 KPI 儀表板，整合 AUM、HNW 留存率、顧問人均 AUM 等核心指標

4. 戰略決策支援與併購分析（Strategic Finance & M&A）
● 針對潛在併購對象進行財務盡職調查（Due Diligence）
● 分析併購後綜效（Synergy）與 EPS 稀釋／增值影響，提供決策層量化建議
● 追蹤目標同業關鍵指標（PBR、CAR、大股東質押比），建立競爭對手財務健康度監控表
● 協助評估資本適足率（CAR）壓力情境，模擬大盤重挫對自營淨值與收購能力的影響

【應徵要求】
學/經歷
● 財金、會計、經濟或數據科學相關學士以上
● 具備 5–8 年財務分析經驗； 金融業 FP&A 或績效管理（Business Performance
Management）經驗者優先
● 投資銀行（IBD）或四大會計師事務所背景亦歡迎申請

核心技能
● 精通財務建模（Financial Modeling），具備預算規劃、滾動預測及差異分析實戰經驗
● 對證券業、資產管理或 FinTech 產業趨勢有深度理解，熟悉各業務線收入驅動因子
● 具備實作數據分析能力（SQL、Python 或 Power BI／Tableau 經驗者優先）
● 熟悉台股市場機制、融資業務規範及券商資本適足率法規者加分

軟實力
● 具備邏輯推演能力，能將複雜數據轉化為易懂的決策語言，並有效推動業務單位達成績效目標
● 具備與高階主管溝通的韌性，能在壓力下快速產出清晰報告並有效影響決策
● 主動積極，能在模糊變動的環境，以數字驅動團隊聚焦優先事項

加分條件
● 具備金融業 FP&A 績效管理實務經驗，熟悉 Incentive Compensation 設計或銷售
Scorecard 規劃
● 熟悉台股市場機制、融資業務規範及券商資本適足率（CAR）法規
● 熟悉資產管理產品（ETF、結構型商品、海外債券）及其獲利驅動因子
● 有 AI／ML 模型實作經驗（預測模型、異常偵測、績效預警機制）