Chief Compliance Officer (BSA)
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Chief Compliance Officer (BSA)
Ubicación: Puerto Rico o Miami, FL
Salario: $180,000 anuales
Sobre la institución
Institución bancaria en crecimiento, con operaciones de banca comercial e internacional, enfocada en ofrecer servicios bancarios ágiles, sencillos y personalizados. Con un enfoque centrado en el cliente, la organización provee soluciones financieras innovadoras apoyadas en tecnología, manteniendo un estricto cumplimiento con las regulaciones bancarias federales y estatales. La organización está comprometida con la excelencia operacional, la integridad regulatoria y el crecimiento sostenible.
Resumen del puesto
El CCO dirige y supervisa el programa de cumplimiento BSA/AML de la institución, y asegura el cumplimiento de las leyes, regulaciones y políticas aplicables para prevenir el lavado de dinero y las actividades financieras ilícitas. Supervisa los procesos de monitoreo, identificación y reporte de actividades sospechosas, además de la implementación de controles internos y la capacitación del personal.
Responsabilidades principales
- Diseñar, implementar y administrar el programa BSA/AML/OFAC de la institución, incluidas sus políticas, procedimientos y controles internos.
- Fungir como BSA Officer designado y ser el enlace principal con los reguladores durante exámenes, requerimientos de información y planes de acción correctiva.
- Supervisar el monitoreo de transacciones, la investigación de alertas y la radicación oportuna de SARs y CTRs.
- Dirigir los procesos de CIP, CDD y EDD, con énfasis en clientes y transacciones de alto riesgo, incluidas las relaciones de banca internacional y corresponsal.
- Desarrollar y actualizar la evaluación de riesgos BSA/AML de la institución (risk assessment).
- Supervisar el cumplimiento con OFAC y otras listas de sanciones.
- Coordinar las auditorías independientes del programa y asegurar que los hallazgos se atiendan a tiempo.
- Presentar informes periódicos sobre el estado del programa a la gerencia ejecutiva, comités y la Junta de Directores.
- Diseñar e impartir programas de capacitación BSA/AML para empleados, gerencia y directores.
- Evaluar y optimizar los sistemas y herramientas tecnológicas de monitoreo y cumplimiento.
- Mantenerse al día con cambios regulatorios y evaluar su impacto en la institución.
- Construir, dirigir y desarrollar al equipo de cumplimiento.
Competencias clave
- Liderazgo estratégico e influencia a nivel ejecutivo y de Junta
- Juicio sólido para la toma de decisiones y el manejo de riesgo
- Integridad, confidencialidad y ética profesional
- Pensamiento analítico y orientación a procesos
- Capacidad para construir programas y equipos desde sus cimientos
Nota: Proceso de reclutamiento confidencial administrado por JSR Services LLC. El nombre de la institución se compartirá con los candidatos que avancen en el proceso.
Requirements
- Bachillerato en Finanzas, Contabilidad, Administración de Empresas, Justicia Criminal o campo relacionado. Maestría o Juris Doctor es preferible.
- Vasta experiencia en BSA/AML dentro de banca comercial e internacional, incluidos roles de liderazgo. No se considerará experiencia proveniente exclusivamente de una IBE (Entidad Bancaria Internacional).
- Experiencia previa como BSA Officer o en un rol gerencial senior de cumplimiento.
- Dominio de BSA, USA PATRIOT Act, regulaciones de OFAC y FinCEN, y requisitos de los reguladores bancarios federales y locales.
- Experiencia dirigiendo exámenes regulatorios y gestionando planes de acción correctiva.
- Certificación CAMS requerida o preferible.
- Bilingüe (español e inglés), con excelentes destrezas de comunicación escrita y oral.
Benefits
- Plan médico con cubierta individual pagada al 100% por la institución; en las demás cubiertas, la institución aporta el 80%
- Licencia de vacaciones: 15 días al año
- Licencia por enfermedad: 12 días al año
- Licencia de maternidad conforme a la ley aplicable
- Licencia por duelo: 3 días (aplican restricciones)
- Día libre por cumpleaños, entre otras licencias
- Pago de estacionamiento
- Bono de Navidad
- Bono anual de productividad (discrecional, no garantizado)
- Plan de retiro 401(k) (elegible al cumplir 12 meses de empleo)
- Acceso a programas de desarrollo profesional y capacitaciones adicionales