WRB - 優先理財客戶關係經理, 客戶開發部 | Remote Banking RM, Customer Acquisition

透過電話行銷、陌生開發、高品質客戶關係經營與服務，以升等客戶至富裕客群為首要目標，搭配財富管理商品推介來推動銀行整體業務成長與資產規模擴展。同時確保銷售行為、服務品質與客戶體驗符合銀行治理與要求。除主動開發新業務，亦須鞏固現有客戶關係。

此職位透過積極開發新戶及升等業務、帶動累積新資金與保費、促進客戶升級與財富管理客群成長，並以高標準的銷售與服務品質，提升客戶滿意度與維繫長期關係價值，最終支持銀行整體獲利能力與可持續發展。

一、業務成長與收益推動

• 負責優先理財Priority Banking、優逸理財Premium Banking、一般客戶 Emerging Affluent等客群客戶之拓展、滲透及客戶服務。
• 開發有潛力之新進客戶，及維持良好關係。
• 提供專業財務分析及理財商品銷售，以達到客戶財務需求及資產配置目的。
• 提供市場資訊及國內外金融商品趨勢分析之服務，以便與客戶建立良好互動關係。
• 推動並達成業績目標，以提升整體業務貢獻。

二、客戶結構優化與富裕客群發展

• 推動客戶升等，透過資產規模與產品使用深度的提升，優化整體客戶組合與資產品質。
• 配合銀行整體策略，強化高價值產品與資產配置方案的推廣，提升客戶資產留存與收益品質。
• 積極開發財富管理轉介機會，提供客戶的最適切的存款/理財服務及產品，同時創造其他跨售機會，擴大財富管理客群基礎，支持銀行長期收入成長。
• 與相關單位協作，制定客戶經營策略，提升跨產品滲透率與整體關係價值。

三、客戶滿意度與關係管理

• 持續提升 Client Satisfaction Survey （CSS） / NPS 表現。
• 透過高品質服務與主動關懷，建立長期信任關係。
• 分析客戶回饋與調查結果，提出具體改善行動，並落實於日常客戶經營與服務流程中。
• 作為客戶與組織間的重要橋樑，確保客戶需求被有效理解並回應。

四、銷售與服務品質管理

• 將合規、風險意識與以客為本的文化內化於日常工作中。
• 嚴格遵循銀行政策與規範，確保業績成長與風險控管並行不悖。確保所有銷售行為符合本行銷售及服務品質標準，落實商品適合度原則、銷售紀律與內控制度。
• 持續監控並改善客戶接觸流程與服務品質，確保客戶體驗與品牌承諾一致。
• 透過客戶反應提供作業流程及商品改善建議，確保持續性地提高服務品質及效率。
• 及時識別並回應銷售或服務品質風險，降低客訴、違規與重複缺失等風險發生的可能性。
• 支持銀行長期穩健經營，避免短期導向或不當銷售行為。